장기적 수익을 노리는 투자자들에게 가장 많이 회자되는 ETF가 있습니다.
바로 SCHD ETF인데요. 단순히 배당률만 높은 ETF가 아닌, 배당 성장성과 재무 건전성까지 챙긴 ETF로 명성이 높습니다.
이번 글에서는 SCHD ETF의 구조와 장점, 그리고 국내 유사 ETF들과의 비교를 통해 현명한 투자 방향을 안내드립니다.
📌 목차
- SCHD ETF란?
- SCHD ETF의 투자 전략
- 주요 보유 종목 분석
- 배당 수익률 & 운용 보수
- 국내 유사 ETF 3종 비교
- 투자 시 고려사항
- 마무리 요약
🧾 1. SCHD ETF란?
**SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)**는 미국 찰스슈왑이 운용하며, **다우존스 미국 배당 100 지수(DJ Dividend 100 Index)**를 추종하는 고배당 성장 ETF입니다.
이 ETF의 핵심은 10년 이상 꾸준히 배당을 지급한 기업 중 재무 안정성과 배당 성장률이 우수한 상위 100개 기업으로 포트폴리오를 구성한다는 점입니다.
📊 설립 연도: 2011년
📈 운용 자산: 약 540억 달러(2025년 기준)
💰 분배 주기: 분기별 배당
📈 2. SCHD ETF의 투자 전략
단순한 고배당 ETF와는 달리, SCHD는 **배당의 ‘지속 가능성’과 ‘성장성’**에 초점을 둔 전략을 가지고 있습니다.
✅ 투자 핵심 포인트
- 배당 연속성: 10년 이상 꾸준히 배당한 기업만 포함
- 재무 지표 고려: 수익성, 부채비율, 현금흐름 등 정량적 평가
- 배당 성장률: 단순 고배당보다 성장하는 배당을 중시
📌 즉, ‘배당금만 주는’ 회사가 아니라 ‘앞으로도 잘 줄 회사’ 위주로 구성된 ETF입니다.
🏢 3. 주요 보유 종목 분석
2025년 현재, SCHD는 다양한 섹터에서 우량 기업을 골라 담고 있습니다. 상위 보유 종목은 다음과 같습니다:
| 1 | PepsiCo (PEP) | 소비재 |
| 2 | Merck & Co (MRK) | 헬스케어 |
| 3 | Amgen Inc. (AMGN) | 바이오 |
| 4 | Cisco Systems (CSCO) | IT |
| 5 | Coca-Cola (KO) | 식음료 |
이 외에도 AbbVie, Lockheed Martin, Home Depot 등 미국 대형주 위주의 안정적 구성입니다.
💵 4. 배당 수익률 & 운용 보수
SCHD는 배당 ETF답게 높은 배당 수익률을 제공하면서도, 운용 보수는 매우 낮은 수준을 유지합니다.
- 📉 배당 수익률: 약 3.8~4.0% (2025년 기준)
- 🧾 운용 보수(Expense Ratio): 단 0.06%
🎯 일반 ETF 평균이 0.2~0.5%인 것을 감안하면 SCHD는 비용 효율성 측면에서도 매우 유리한 상품입니다.
5. 국내 유사 ETF 3종 비교
SCHD가 직접 투자하기 어렵거나 환율 리스크가 부담스러운 분들을 위해, 국내에도 유사 ETF가 다수 상장되어 있습니다.
1. TIGER 미국다우존스ETF
- 운용사: 미래에셋
- 보수: 연 0.01%
- 자산규모: 약 1조 2,581억 원 (2024년 8월 기준)
- 특징: 월배당, 원화 투자 가능, 규모 압도적
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2. SOL 미국배당다우존스ETF
- 운용사: 신한자산운용
- 보수: 연 0.01%
- 자산규모: 약 7,507억 원 (2025년 4월 기준)
- 특징: 월배당, 안정적 성장
🔗 ETF 상세 정보
3. KODEX 미국배당다우존스ETF
- 운용사: 삼성자산운용
- 보수: 연 0.0099%
- 특징: 월배당, ISA 계좌 활용 시 비과세 혜택
🔗 ETF 안내 보기
📌 모두 동일한 다우존스 배당 100 지수를 추종하므로, 구조는 유사하지만 보수, 분배 방식, 세제 혜택에서 차이가 있습니다.
🧠 6. 투자 시 고려사항
SCHD 또는 유사 ETF 투자 시 아래 사항을 꼭 점검해보세요.
- ✔️ 환율 변동성: 원화 환산 수익률에 영향
- ✔️ 섹터 편중 여부: 헬스케어·소비재 비중이 높음
- ✔️ 장기 투자 적합성: 배당 성장 ETF는 단기보다는 장기 투자에 적합
- ✔️ 세제 혜택 여부: 국내 ETF는 ISA, 연금계좌 활용 시 세금 절감 가능
✨ 7. 마무리 요약
SCHD ETF는 단순한 고배당 ETF가 아닙니다.
**“배당도 주고 주가도 성장할 수 있는 기업에 집중한 정교한 ETF”**입니다.
✔️ SCHD는 직접 투자도 좋고, 국내 상장된 TIGER·SOL·KODEX ETF를 활용하면 더 손쉽게 접근할 수 있습니다.
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